美国区块链协会请求修订稳定币发行机构的KYC规则

文章要点

• 请求将账户定义中的单次赎回等四类排除
• 请求与AML规则草案统一实施时间

针对《天才法》KYC规则草案的意见书

美国区块链行业组织区块链协会（Blockchain Association，BA）于21日向美国五个监管机构，包括金融犯罪执法网络（FinCEN），提交了基于《天才法》（GENIUS Act）的授权支付稳定币发行机构（PPSI）的KYC（身份验证）规则草案的意见书。

该规则草案于6月22日在联邦公报上公布，正式名称为“客户确认程序（CIP）规则草案”。该草案的内容将身份验证义务限制在PPSI与客户直接交易的一手市场，BA在支持这一设计的同时，要求在账户定义和信息收集方法等多个论点上进行明确化。

支持一手市场限制政策

意见书指出，已发行的稳定币在第三方钱包之间流通的二手市场交易中，PPSI并不具备识别交易方的技术手段，因此“强烈支持”反对将义务扩展至二手市场的监管方针。

作为依据，意见书指出《天才法》明确将确认对象限定为“与发行机构有账户关系的客户”，并主张对二手市场的交易方施加确认义务没有法律依据。

请求明确账户定义和实施时间

关于“账户”的定义，BA请求将单次赎回交易、与供应商等业务委托方的关系、稳定币以外的业务、通过其他监管金融机构进行的赎回四种情况排除在外，并以与银行等现有KYC规则的一致性作为依据。

此外，BA还请求在合理依赖其他机构的KYC程序时，PPSI不对该机构的缺陷承担责任，并明确能够以电子和间接方式获取身份验证信息的机制。

关于实施时间，BA要求与正在进行的金融犯罪执法网络和外国资产控制办公室（OFAC）针对洗钱防制和制裁合规程序的规则草案的时间保持一致。

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